В Україні продовжують діяти обмеження на грошові перекази між фізичними особами (P2P-платежі). Фінансовий моніторинг банківських установ базується на положеннях меморандуму, укладеного наприкінці 2024 року, який регулює обсяги вихідних транзакцій для клієнтів, доходи яких не мають документального підтвердження.
Які суми не потребують підтвердження - розповість Час Пік із посиланням на українські ЗМІ.
Станом на травень 2026 року українські банки застосовують диференційований підхід до встановлення щомісячних лімітів на вихідні перекази. Розмір доступної суми залежить від рівня ризику, який фінансова установа надала клієнту:
- до 100 000 грн на місяць - ліміт для користувачів із середнім рівнем ризику;
- до 50 000 грн на місяць - обмеження для осіб, які віднесені до категорії підвищеного ризику.
Ці ліміти поширюються на всі види вихідних операцій, незалежно від того, чи здійснюється платіж за номером картки чи реквізитами IBAN. Якщо клієнт потребує переказу великих сум, він повинен надати банку документи, що підтверджують джерело походження коштів (довідку про доходи, виписку про сплату податків).
Крім внутрішніх банківських лімітів, часті фінансові операції між приватними особами можуть стати об'єктом уваги податкових органів. Згідно з українським законодавством, грошові подарунки та допомога між родичами першого та другого ступеня споріднення (батьки, діти, подружжя, брати, сестри) не підлягають оподаткуванню.
Однак, щоб уникнути непорозумінь, важливо правильно ідентифікувати платіж. Це дозволяє довести, що отримані кошти є матеріальною підтримкою, а не прихованим прибутком від підприємницької діяльності.
Читайте також:
