Система фінансового моніторингу в Україні стала набагато суворішою. Банки отримали більше повноважень для контролю за рухом коштів - вони можуть блокувати будь-які операції, що здаються їм підозрілими.
У фінустановах пояснюють, що це пов'язано з посиленими вимогами фінансового моніторингу та необхідністю протидіяти шахрайству, яке активізувалося в умовах війни та економічної нестабільності, передає Час Пік із посиланням на українські ЗМІ.
За інформацією банківського сектора, підвищену увагу викликають операції, що не відповідають звичайній поведінці клієнта або нетипові для його фінансового профілю. Йдеться про великі перекази без чіткого призначення, часті транзакції від незнайомих відправників, а також рух коштів, які не корелюють з офіційними доходами.
Окремою підставою для блокування може бути відсутність актуальних персональних даних. Банки зобов'язані регулярно проводити ідентифікацію клієнтів, і якщо документи прострочені або інформація не оновлена, доступ до рахунку може бути тимчасово обмежений до моменту підтвердження особи.
Додаткові перевірки також стосуються внутрішньо переміщених осіб. Зміна місця проживання або статусу може вимагати уточнення даних, і до завершення процедури рахунок може бути заблоковано.
