Система финансового мониторинга в Украине стала намного строже. Банки получили больше полномочий для контроля за движением средств - они могут блокировать любые кажущиеся им подозрительными операции.
В финучреждениях объясняют, что это связано с усиленными требованиями финансового мониторинга и необходимостью противодействовать мошенничеству, которое активизировалось в условиях войны и экономической нестабильности, передает Час Пик со ссылкой на украинские СМИ.
По информации банковского сектора, повышенное внимание вызывают операции, не соответствующие обычному поведению клиента или выглядящие нетипичными для его финансового профиля. Речь идет о крупных переводах без четкого назначения, частых транзакциях от незнакомых отправителей, а также движении средств, не коррелирующих с официальными доходами.
Отдельным основанием для блокировки может стать отсутствие актуальных персональных данных. Банки обязаны регулярно проводить идентификацию клиентов, и если документы просрочены или информация не обновлена, доступ к счету может быть временно ограничен до момента подтверждения личности.
Дополнительные проверки также относятся к внутренне перемещенным лицам. Смена места жительства или статуса может потребовать уточнения данных, и до завершения процедуры счет может быть заблокирован.
